投資一任運用サービス「Goal Navi」の「新しいNISA」制度への対応について

ニッセイアセットマネジメント株式会社（社長︓大関 洋）と株式会社スマートプラス（代表取締役︓小林 紀子）が協業して開発した投資一任運用サービス「Goal Navi（ゴールナビ）」は、2024年1月より開始される「新しいNISA」制度に対応するとともに、独自の新しいNISA活用術 「Smart NISA」機能を搭載します。

これにより、長期で資産形成をめざすお客さまは、「新しいNISA」制度を”おまかせ”で効率的に活用することが可能となります。
なお、「新しいNISA」制度の口座開設受付は、11月上旬を予定しております。

「Smart NISA」機能の概要については、下記をご覧ください。また、機能の詳細については、NISA口座開設受付に合わせてサービスサイトにて公開いたします。

Goal Naviの「Smart NISA」機能の概要特許出願準備中

Goal Naviは、「新しいNISA」制度を効率的に活用する「Smart NISA」機能として、3つの機能を搭載します。

• Goal Naviの「Smart NISA」機能は、当プレスリリース日時点において特許出願を準備しています。

機能1　運用プランに応じて最適な投資枠に自動で割り当て 「自動割当」　※自動付帯

「新しいNISA」制度は、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」で対象商品が異なることや、それぞれの枠に保有額に限度があるなど、複雑な面もあります。

Goal Naviは、選択している運用プランに応じてNISAの各投資枠を無駄なく活用できるよう、「つみたて投資枠」「成長投資枠」「特定口座（課税）」への最適な割当を自動で行います。

機能2　課税口座からNISA口座に自動で組み入れ 「自動組入」　※自動付帯

Goal Naviは、非課税保有限度額と年間投資枠に空きがあって一定の条件を満たす場合、 特定口座（課税）で保有する証券投資信託を売却し、NISA口座（成長投資枠）での買付を自動で行います。

この機能によってNISA口座の利用機会を逃すことがありません。

機能3　NISA口座の空き枠を拡張 「自動空き枠拡張」　※オプション

基準価額が下落した証券投資信託を自動で一旦売却し再購入することにより、非課税保有限度額である生涯投資枠の空き枠を拡げるオプション機能です。

具体的には、NISA口座で保有している証券投資信託の基準価額が一定以上下回った場合に当該機能は発動し、引き下がった取得価格（簿価）の分だけ生涯投資枠を翌年以降に再利用することが可能となります。但し、年間投資枠（つみたて投資枠：120万円、成長投資枠：240万円）の範囲内での再利用となります。

また、このオペレーションを運用開始以降繰り返していくことで、再利用できる生涯投資枠が積み重なり、より大きな効果を期待できます。

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