ニッセイアセットマネジメント株式会社（社長：大関 洋）は、2022年9月5日より、碧海信用金庫（理事長：山内 正幸）を投資一任契約締結の媒介業務を委託する登録金融機関とした投資一任運用サービス「へきしんゴールナビ」の提供を開始いたします。
証券口座管理については株式会社スマートプラス（代表取締役：小林 紀子）が行います。

「へきしんゴールナビ」は、お客さまと目標を共有し、投資方針の確認からのご契約、環境の変化に沿った契約内容の見直しという一連のサイクルを継続的にサポートし、お客さまをゴールへご案内します。サービスは、お客様ご自身でアプリを操作して取引する「アプリコース」と、お客さまに碧海信用金庫の担当者が寄り添い、対面のコンサルティングやアフターサービスを継続的に受けられる「コンサルティング コース」の2つの形態でご提供いたします。

コンサルティングコースでは、目標に到達したらしっかり目標額を確保したいというお客さまに向けて「目標到達時解約サービス」をご用意します。これは、お客さまと合意した目標受取金額に到達した ときに、自動的に解約して現金化するサービスです。
また、長生きリスクへの対応策として終身年金をご希望されるお客さまに向けて「終身年金ご案内サービス」をご用意します。これは、運用期間終了後に終身年金保険をご案内するサービスです。

へきしんゴールナビの基本的な仕組み

• お客さまは碧海信用金庫を通じ投資一任業者のニッセイアセットマネジメントと投資一任契約を締結いただきます。
• お客さまにはスマートプラスに証券総合口座を開設いただきます。そのために碧海信用金庫を通じ、 証券取引契約を締結いただきます。

商品概要

• ※1 アプリコース：投資一任報酬（調整後投資一任報酬 最大年率1.045％（税込））と組入投資信託の信託報酬（最大年率0.33％（税込））の合計の概算値です。
• ※2 コンサルティングコース：投資一任報酬（調整後投資一任報酬 最大年率1.375％（税込））と組入投資信託の信託報酬（最大年率0.33％（税込））の合計の概算値です。
• ※3 「目標到達時解約サービス」および「終身年金ご案内サービス」は、コンサルティングコース専用のサービスとなります。

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