分配金って何？2
投資信託は、株式や債券などいろいろな資産に投資していますが、それらの資産から配当や利子を受け取っています。また、株式や債券はそれ自体の価格も変動しますので、値上がり益を得ることもあります。これらの収益に、「前期からの繰越分配対象額」等を加えた合計の金額が「分配対象額」となります。そして、この分配対象額の中から、みなさんに分配金が支払われることになるのです。ちなみに、この分配対象額は信託財産の中に含まれています。
分配対象額ってなに？
分配対象額とは、投資信託の資産のうち分配金として支払うことができる金額の合計、つまり分配金用にストックした収益等のことをいいます。投資信託が保有している資産から受け取る配当や利子などの「配当等収益」と、投資している資産の値上がり益（保有している資産の現在価値（＝時価）が、その資産を購入したときの価値（＝簿価）を上回っている場合は、その差額も分配することができます。）などの「有価証券売買等損益」に、「前期からの繰越分配対象額」等を加えた合計の金額のことです。
なお、分配金はファンドの信託財産から支払われますので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります（詳しくは関連項目（1）をご覧ください）。
ふくろう教授の投資信託ゼミナールのご利用にあたって
当資料は、投資教育に関する情報の提供を目的として、ニッセイアセットマネジメントが2017年12月に作成したもので、特定の有価証券等の勧誘を目的とするものではありません。
投資信託に関する留意点
- 投資信託はリスクを含む商品です。運用実績は市場環境等により変動し、運用成果（損益）はすべて投資家の皆様のものとなります。元本および利回りが保証された商品ではありません。
- 投資信託は値動きのある有価証券等に投資します（また、外国証券に投資するファンドにはこの他に為替変動リスクもあります。）ので基準価額は変動し、投資元本を割り込むことがあります。ファンドは投資元本の保証や一定の成果は約束されておりません。
- 分配金額は、収益分配方針に基づいて委託会社が決定しますので、あらかじめ一定の額の分配をお約束するものではありません。運用状況によっては、分配金をお支払いできない場合もあります。また、分配金は投資信託財産からお支払いしますので、基準価額が下がる要因となります。
- 投資信託は保険契約や金融機関の預金と異なり、保険契約者保護機構、預金保険の対象となりません。証券会社以外の金融機関で購入された投資信託は、投資者保護基金の支払い対象にはなりません。
- 投資信託をご購入される際は、必ず投資信託説明書（交付目論見書）をお受け取りになり、内容をご確認の上ご自身でご判断ください。
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