「報酬」というと何かもらえるイメージがありますが、ここでいう「信託報酬」はみなさんがファンドの運用・管理サービスの代価として負担する費用のことをいいます。みなさんはこの費用を、投資信託の申込みから換金または償還までの間に負担し続けることになります。

運用管理費用(信託報酬)って何?

「信託報酬」は、みなさんが投資信託を保有している間に負担する「費用」です。 毎日、投資信託の財産の中から支払われています。

「信託報酬」とは、みなさんが投資信託を保有している間、間接的に負担するファンドの運用・管理サービスの代価のことです。運用会社や、販売会社、信託銀行にそれぞれ支払われています(それぞれのしくみは関連項目(1)をご覧ください)。

「信託報酬」がどのくらいなのかは、「投資信託説明書(目論見書)」で確認することができます。通常、年率で記載されていますが、実際には日割りされて、毎日基準価額が計算されるときに費用として投資信託財産から支払われています。

また、「信託報酬」と同じように基準価額(投資信託財産)から間接的に支払われている費用として「監査費用」があります(「信託報酬」や「監査費用」については関連項目(2)をご覧ください)。

関連項目1

▶「投資信託の仕組み」

関連項目2

▶「投資信託の費用」

ニッセイアセットマネジメント

ふくろう教授の投資信託ゼミナールのご利用にあたって

当資料は、投資教育に関する情報の提供を目的として、ニッセイアセットマネジメントが2017年12月に作成したもので、特定の有価証券等の勧誘を目的とするものではありません。

投資信託に関する留意点

  • 投資信託はリスクを含む商品です。運用実績は市場環境等により変動し、運用成果(損益)はすべて投資家の皆様のものとなります。元本および利回りが保証された商品ではありません。
  • 投資信託は値動きのある有価証券等に投資します(また、外国証券に投資するファンドにはこの他に為替変動リスクもあります。)ので基準価額は変動し、投資元本を割り込むことがあります。ファンドは投資元本の保証や一定の成果は約束されておりません。
  • 分配金額は、収益分配方針に基づいて委託会社が決定しますので、あらかじめ一定の額の分配をお約束するものではありません。運用状況によっては、分配金をお支払いできない場合もあります。また、分配金は投資信託財産からお支払いしますので、基準価額が下がる要因となります。
  • 投資信託は保険契約や金融機関の預金と異なり、保険契約者保護機構、預金保険の対象となりません。証券会社以外の金融機関で購入された投資信託は、投資者保護基金の支払い対象にはなりません。
  • 投資信託をご購入される際は、必ず投資信託説明書(交付目論見書)をお受け取りになり、内容をご確認の上ご自身でご判断ください。

当資料に関する留意点

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