投資信託を購入するときには、販売会社に購入時手数料を支払いますが、このほかにも保有期間中にかかる運用管理費用(信託報酬)・監査費用等や、換金時にかかる信託財産留保額などがあります。これらは投資信託によって異なることから、どのタイミングでどれだけの費用がかかるのかを確認しておきましょう。
投資信託の費用は、投資信託の「購入時」「保有期間中」「換金時」のそれぞれにおいてかかります。費用にはみなさんが直接的に負担するものと、間接的に信託財産から差し引かれるものの2種類があります。

投資信託の費用

費用の種類

 
項目
費用の内容
負担方法
購入時
購入時手数料
費用の内容購入時の商品・投資環境の説明および情報提供、ならびに購入にかかる事務手続き等の対価として、販売会社にお支払いいただく手数料です。投資信託によっては手数料のかからないものもあります。
負担方法直接的
保有期間中
運用管理費用(信託報酬)
費用の内容
  • ファンドの運用、法定書類等の作成、基準価額の算出等の対価として委託会社に支払う費用
  • 購入後の情報提供、運用報告書等各種書類の送付、口座内でのファンドの管理および事務手続き等の対価として販売会社に支払う費用
  • ファンドの財産の保管・管理、委託会社からの指図の実行等の対価として受託会社に支払う費用
運用管理費用(信託報酬)として、上記にかかる費用が信託財産から日々差し引かれます。
▶運用管理費用(信託報酬)
=保有期間中の日々の純資産総額×信託報酬率(年率)
負担方法間接的
 
監査費用
費用の内容 公募投資信託は、外部の監査法人等によるファンドの会計監査が義務付けられているため、当該監査にかかる監査法人等に支払う費用が、信託財産から日々差し引かれます。
負担方法間接的
 
その他費用
費用の内容
  • 売買委託手数料:有価証券等の売買・取引の際に仲介人に支払う手数料
  • 信託事務の諸費用:信託財産に関する租税、信託事務の処理に要する諸費用
  • 借入金の利息:受託会社等から一時的に資金を借入れた場合(立替金も含む)に発生する利息
上記等の費用が信託財産から日々差し引かれます。これらの費用は運用状況等により変動するため、事前に料率・上限額等を記載することはできません。
負担方法間接的
換金時
信託財産留保額
費用の内容ファンドの解約時に、ファンドに組み入れている有価証券等の売却費用について投資家間の公平性を図るためなどから、投資家から徴収する金額のことです。 投資信託によっては一切徴収しないものや一定期間保有すれば徴収されないものなど、様々なものがあります。 徴収された額は信託財産内に留保され、基準価額等に反映されます。
負担方法直接的

ニッセイアセットマネジメント

ふくろう教授の投資信託ゼミナールのご利用にあたって

当資料は、投資教育に関する情報の提供を目的として、ニッセイアセットマネジメントが2017年12月に作成したもので、特定の有価証券等の勧誘を目的とするものではありません。

投資信託に関する留意点

  • 投資信託はリスクを含む商品です。運用実績は市場環境等により変動し、運用成果(損益)はすべて投資家の皆様のものとなります。元本および利回りが保証された商品ではありません。
  • 投資信託は値動きのある有価証券等に投資します(また、外国証券に投資するファンドにはこの他に為替変動リスクもあります。)ので基準価額は変動し、投資元本を割り込むことがあります。ファンドは投資元本の保証や一定の成果は約束されておりません。
  • 分配金額は、収益分配方針に基づいて委託会社が決定しますので、あらかじめ一定の額の分配をお約束するものではありません。運用状況によっては、分配金をお支払いできない場合もあります。また、分配金は投資信託財産からお支払いしますので、基準価額が下がる要因となります。
  • 投資信託は保険契約や金融機関の預金と異なり、保険契約者保護機構、預金保険の対象となりません。証券会社以外の金融機関で購入された投資信託は、投資者保護基金の支払い対象にはなりません。
  • 投資信託をご購入される際は、必ず投資信託説明書(交付目論見書)をお受け取りになり、内容をご確認の上ご自身でご判断ください。

当資料に関する留意点

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