少額から投資することのできる投資信託。積立預金と同じように、毎月の給料の一部で投資信託を購入することはできるのでしょうか?

毎月一定額を継続的に購入できるの?

「自動積み立てコース」を利用すると、投資信託を毎月決まった金額で継続的に購入することができます。ただ、同じ投資信託でも販売会社によって利用できないケースがありますので確認が必要です。

投資信託は、「自動積み立てコース」(販売会社によって呼び方は異なります)を利用すると定期的に定額ずつ投資信託を購入することができます。

毎月1万円と申し込めば、通常手数料込みで1万円になるように、購入する口数が決まります。ただ、どの販売会社にも「自動積み立てコース」があるわけではありません。同じ投資信託でも、販売会社によって異なるため、「自動積み立てコース」を取り扱いしているのか、最低金額はいくらかなどを販売会社に確認しておきましょう。

また、販売会社によって入金方法はさまざまです。預金口座から自動的に引き落すところもあれば、投資信託の取引口座に送金しなくてはならないところもあります。毎月のことですから、できるだけ手間や費用のかからない販売会社を選択しましょう。

「自動積み立てコース」で投資信託を購入するには

自動積み立てコースを取り扱っている金融機関を探しましょう。

自動積み立てコースを取り扱っている金融機関を探しましょう。どの金融機関でも「積み立て」ができるわけではありません。事前に確認しましょう。

自動積み立てコースが選択できる投資信託のなかから投資信託を選択します。

投資信託によって「積み立て」ができるものとできないものがあります。 対象としている投資信託のなかから選択してください。

毎月の購入額を決定しましょう。

例えば1万円といった少額から購入することができます。また、ボーナス月など、特定の月に購入額を増額することができる金融機関もあります。

取引口座を開設しましょう。

通常の投資信託の購入と同様、投資信託の取引口座を開設していない場合は、口座開設が必要です。このとき、本人確認書類やお届け印が必要となりますので注意しましょう。

「自動積み立てコース」の申込みをしましょう。

通常、口座開設と別に「自動積み立てコース」の申込みが必要です。金融機関の預金口座や、販売会社の取引口座の資金で毎月自動的に投資信託が購入できます。なお、購入時には申し込み手数料と消費税相当額がかかりますのでご注意ください。

ニッセイアセットマネジメント

ふくろう教授の投資信託ゼミナールのご利用にあたって

当資料は、投資教育に関する情報の提供を目的として、ニッセイアセットマネジメントが2017年12月に作成したもので、特定の有価証券等の勧誘を目的とするものではありません。

投資信託に関する留意点

  • 投資信託はリスクを含む商品です。運用実績は市場環境等により変動し、運用成果(損益)はすべて投資家の皆様のものとなります。元本および利回りが保証された商品ではありません。
  • 投資信託は値動きのある有価証券等に投資します(また、外国証券に投資するファンドにはこの他に為替変動リスクもあります。)ので基準価額は変動し、投資元本を割り込むことがあります。ファンドは投資元本の保証や一定の成果は約束されておりません。
  • 分配金額は、収益分配方針に基づいて委託会社が決定しますので、あらかじめ一定の額の分配をお約束するものではありません。運用状況によっては、分配金をお支払いできない場合もあります。また、分配金は投資信託財産からお支払いしますので、基準価額が下がる要因となります。
  • 投資信託は保険契約や金融機関の預金と異なり、保険契約者保護機構、預金保険の対象となりません。証券会社以外の金融機関で購入された投資信託は、投資者保護基金の支払い対象にはなりません。
  • 投資信託をご購入される際は、必ず投資信託説明書(交付目論見書)をお受け取りになり、内容をご確認の上ご自身でご判断ください。

当資料に関する留意点

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