投資信託のメリットは、みなさんが投資したお金を、運用の専門家が投資する銘柄やその配分を決めて運用してくれること。みなさんが投資したお金ですから、どこに、どのように投資して、今はどんな状況になっているのかを知っておきたいですよね。
運用報告書
「運用報告書」とは、一定の期間中にみなさんから集めたお金をどのように運用してきたか、どのような損益状況だったのか、どれだけの費用がかかったのか、今後どのように運用していくかをお知らせする書面です。
交付運用報告書と運用報告書（全体版）
運用報告書には「交付運用報告書」と「運用報告書(全体版)」があります。
交付運用報告書は、受益者に必ず交付される運用報告書です。運用報告書に記載すべき項目のうち重要な項目が記載されており、この中では投資環境や分配金の状況を記載した当期間中の運用経過や今後の運用方針などが図表などを用い、説明されています。 運用報告書(全体版)は、作成のつど受益者へ交付することとなっていますが、運用会社のホームページに掲載するなど受益者にとってアクセスしやすい方法で提供すれば交付したものとみなされています。
運用報告書はいつ作られるの？
「運用報告書」は原則として「決算期」ごとに作成されます。
投資信託には「決算」があり、一定の期間の運用結果を取りまとめ、投資信託の収益分配方針に沿って「分配金」を支払います。その一定の期間のことを「決算期」と呼び、そのタイミングで「運用報告書」が作成されます。決算期や決算頻度は投資信託によって異なるため、「運用報告書」が出るタイミングは、投資信託によって様々です。
年に1回決算を行なう投資信託は年に1度、年に2回決算を行なう投資信託は年に2度、「運用報告書」が作られます。ただ、決算期間が6カ月未満の毎月決算型や隔月決算型、3カ月決算型の投資信託などは半年に一度の作成でよいことになっています。
運用報告書は、どこを見たらいいの？
「運用報告書」には、運用成果や投資環境、これからの運用方針がすべてまとめてありますので、ポイントをおさえて是非ご覧になってください。
運用報告書の見るべきポイント
- 決算期中の運用実績： 運用した結果どうなったか
- 投資環境： どのような環境で運用してきたか
- 運用の概況： どのように運用したか
- 今後の運用方針： これからどのように運用していくか
- 費用の明細： どれくらいのコストがかかっているか
ふくろう教授の投資信託ゼミナールのご利用にあたって
当資料は、投資教育に関する情報の提供を目的として、ニッセイアセットマネジメントが2017年12月に作成したもので、特定の有価証券等の勧誘を目的とするものではありません。
投資信託に関する留意点
- 投資信託はリスクを含む商品です。運用実績は市場環境等により変動し、運用成果（損益）はすべて投資家の皆様のものとなります。元本および利回りが保証された商品ではありません。
- 投資信託は値動きのある有価証券等に投資します（また、外国証券に投資するファンドにはこの他に為替変動リスクもあります。）ので基準価額は変動し、投資元本を割り込むことがあります。ファンドは投資元本の保証や一定の成果は約束されておりません。
- 分配金額は、収益分配方針に基づいて委託会社が決定しますので、あらかじめ一定の額の分配をお約束するものではありません。運用状況によっては、分配金をお支払いできない場合もあります。また、分配金は投資信託財産からお支払いしますので、基準価額が下がる要因となります。
- 投資信託は保険契約や金融機関の預金と異なり、保険契約者保護機構、預金保険の対象となりません。証券会社以外の金融機関で購入された投資信託は、投資者保護基金の支払い対象にはなりません。
- 投資信託をご購入される際は、必ず投資信託説明書（交付目論見書）をお受け取りになり、内容をご確認の上ご自身でご判断ください。
当資料に関する留意点
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