星一家の活用術

家族みんなでNISAしてみよう!

NISAは、20歳以上であれば一人1口座開設することができます。
家族で利用すれば非課税枠もより大きくなりますので、家族での利用も考えてみてはいかがでしょうか?

NISAは一人1口座でしょ?子供たちももう20歳を過ぎているし、家族みんなで利用したらいいんじゃない?一緒に勉強しながらやりましょうよ。

それはいい案だね!おまえたちもこれを機に、将来のための資産づくりを考えてみたらどうだい?お父さんたちは、もうすぐもらえる予定の退職金をNISA口座で運用しようか…。
投資対象はいろいろだから、どんなファンドを買うかはそれぞれ決めたらいいね。

そうね、そうしましょう!
4人ではじめたら、家族4人で年間480万円の非課税枠になるわよ!
わかば、まなぶ、せっかくだから一緒にやってみない?

将来のためか…。そろそろ考えないといけないかしら。今まではなんとなく預金口座に余ったお金を置いていたけれど。いい機会だから、投資をはじめるのもいいかもね。まなぶはどうなのよ?

社会人になったことだし、経済の勉強のためにも、投資をはじめてみようかな。

よし!じゃあ早速…でも、
私たちには具体的にどんな投資が合っているのかしら…?

悩むなあ………。

NISAについて何か困ったとき、
悩んだときは一度、金融機関で相談を!

星一家のNISA活用法は…?

セカンドライフ間近のお父さん

分配頻度の少ないファンドに投資!

分配金がもらえるファンドはすでに持っているから、NISA口座では年1回決算型のファンドに投資して、主に値上がり益を非課税にしようかな。一度投資したら長く保有したいから、投資環境に合わせて資産配分を調整してくれるファンドが便利そうだね。

投資ビギナーのお母さん

低リスクファンドに投資!

投資をするのは初めてだから、なるべくハラハラしない安定した値動きのファンドがいいわ。預金より少し高いくらいのリターンがあれば私は十分よ。国内債券ファンドや株式の比率が低いバランスファンドあたりがいいかしら。

積極派のわかば

大きなリターンが期待できるファンドに投資!

しばらく使う予定のないお金で運用するから、値動きの大きいファンドに投資して、大きな値上がり益を狙おうかしら。身近で値動きがわかりやすい日本株にしよう!日本株ファンドなら、少額でも分散投資ができるのよ。

投資タイミングに悩むまなぶ

投信自動積立サービスを活用!

投信自動積立は、一度申し込めば自動的に毎月購入できて便利だね!購入のタイミングに悩まなくてすむのがいいな。

NISA(ニーサ)のご案内役

星 わかば

星家の長女。家族一のしっかりちゃっかり者。

星 まなぶ

星家の長男。社会人になったばかりのフレッシュマン。

星 けんぞう

星家の父親。定年を間近に控え、愛する妻とのセカンドライフを計画中。

星 ともこ

星家の母親。おっとり、マイペースな性格。

ニッセイアセットマネジメント

ふくろう教授の投資信託ゼミナールのご利用にあたって

当資料は、投資教育に関する情報の提供を目的として、ニッセイアセットマネジメントが2017年12月に作成したもので、特定の有価証券等の勧誘を目的とするものではありません。

投資信託に関する留意点

  • 投資信託はリスクを含む商品です。運用実績は市場環境等により変動し、運用成果(損益)はすべて投資家の皆様のものとなります。元本および利回りが保証された商品ではありません。
  • 投資信託は値動きのある有価証券等に投資します(また、外国証券に投資するファンドにはこの他に為替変動リスクもあります。)ので基準価額は変動し、投資元本を割り込むことがあります。ファンドは投資元本の保証や一定の成果は約束されておりません。
  • 分配金額は、収益分配方針に基づいて委託会社が決定しますので、あらかじめ一定の額の分配をお約束するものではありません。運用状況によっては、分配金をお支払いできない場合もあります。また、分配金は投資信託財産からお支払いしますので、基準価額が下がる要因となります。
  • 投資信託は保険契約や金融機関の預金と異なり、保険契約者保護機構、預金保険の対象となりません。証券会社以外の金融機関で購入された投資信託は、投資者保護基金の支払い対象にはなりません。
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