実践編

ところで、NISAで何に投資すればいいの?

  • NISAでは株式や投資信託などに投資することができます。
  • 銀行でNISA口座を開設した場合は株式を購入することはできませんが、投資信託を通じて株式に投資することが可能です。

投資信託とは?

投資信託とは、たくさんの人から集めたお金をひとつにまとめて、運用の専門家である運用会社が株式や債券などに投資し、そこで得た損益を投資した人に投資割合に応じて配分していくことを目的とした金融商品です。

投資信託の仕組み

投資信託はどうやって選んだらいいの?

  • 投資信託を使って、株式や債券、リート(不動産投資信託)など幅広い資産に投資することが可能です。複数の資産に投資するバランスファンドもあります。
  • 投資する資産によりリスクやリターンの大きさは異なりますので、運用の目的等に応じて何に投資するかを決めましょう。

投資したい資産がイメージできたら、NISA制度の特徴もあわせて投資信託を選んではいかがでしょうか。
ファンド選びの時に以下のようなポイントに注意することで、よりNISAを有効活用できそうです。

NISA活用のポイント

注目点1 非課税の対象は値上がり益と普通分配金。

注目点2 売却しても非課税枠の再利用はできません。

注目点3 NISA口座で損失が出ると非課税メリットがありません。また、課税口座との損益通算もできません。

NISA(ニーサ)のご案内役

星 わかば

星家の長女。家族一のしっかりちゃっかり者。

星 まなぶ

星家の長男。社会人になったばかりのフレッシュマン。

星 けんぞう

星家の父親。定年を間近に控え、愛する妻とのセカンドライフを計画中。

星 ともこ

星家の母親。おっとり、マイペースな性格。

ニッセイアセットマネジメント

ふくろう教授の投資信託ゼミナールのご利用にあたって

当資料は、投資教育に関する情報の提供を目的として、ニッセイアセットマネジメントが2017年12月に作成したもので、特定の有価証券等の勧誘を目的とするものではありません。

投資信託に関する留意点

  • 投資信託はリスクを含む商品です。運用実績は市場環境等により変動し、運用成果(損益)はすべて投資家の皆様のものとなります。元本および利回りが保証された商品ではありません。
  • 投資信託は値動きのある有価証券等に投資します(また、外国証券に投資するファンドにはこの他に為替変動リスクもあります。)ので基準価額は変動し、投資元本を割り込むことがあります。ファンドは投資元本の保証や一定の成果は約束されておりません。
  • 分配金額は、収益分配方針に基づいて委託会社が決定しますので、あらかじめ一定の額の分配をお約束するものではありません。運用状況によっては、分配金をお支払いできない場合もあります。また、分配金は投資信託財産からお支払いしますので、基準価額が下がる要因となります。
  • 投資信託は保険契約や金融機関の預金と異なり、保険契約者保護機構、預金保険の対象となりません。証券会社以外の金融機関で購入された投資信託は、投資者保護基金の支払い対象にはなりません。
  • 投資信託をご購入される際は、必ず投資信託説明書(交付目論見書)をお受け取りになり、内容をご確認の上ご自身でご判断ください。

当資料に関する留意点

  • 当資料に記載されている情報は、正確かつ信頼しうると考える情報源から入手した情報およびその情報を基に作成した情報であり、情報の正確性等については万全を期しておりますが、入手情報の誤り、またはその他の要因が有りうるため、当資料に記載される全ての情報の正確性、適時性、完全性等を保証するものではありません。
  • 当資料のグラフ数値等はあくまでも過去の実績であり、将来の投資収益を示唆あるいは保証するものではありません。また税金手数料等を考慮しておりませんので、実質的な投資成果を示すものではありません。
  • 当資料のいかなる内容も、将来の市場環境の変動等を保証するものではありません。
  • 当資料の内容について、予告なく更新、変更、削除等をさせていただくことがあります。