償還金のご案内

「償還金のご案内(償還金の支払明細)」はどのような時に送られてくるのでしょうか?何が書いてあるのでしょうか?

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投資信託が償還(満期償還または繰上償還)する際には、「償還金のご案内(償還金の支払明細)」という書類が販売会社から送られてきます。

福よし

なお、償還金は、原則として償還日から起算して5営業日目(償還日が休業日の場合には翌営業日から起算して5営業日目)までに指定預金口座(または証券会社のお客様口座等)へ入金されます。

「償還金のご案内(償還金の支払明細)」に記載されている主な項目は、以下の通りですが、内容が正しく記載されているかどうかを必ず確かめてください。
万一、疑問を感じる記載箇所がある場合には、「償還金のご案内(償還金の支払明細)」に記載されている販売会社(本・支店)の連絡先へすぐに電話して、確認をすることが大切です。「償還金のご案内(償還金の支払明細)」はきちんと保管しておきましょう。

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解約報告書に記載されている主な項目

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  1. 税区分:申告分離
  2. 特定口座契約区分:源泉徴収ありまたは源泉徴収なし
  3. 償還名:今回償還となった投資信託の名称
  4. 約定日:3.の投資信託の償還の日付
  5. 支払開始日:償還金が指定預金口座(または証券会社のお客様口座等)へ入金される 日付。
  6. 償還口数:償還となる口数
  7. 取得価額:償還金の税金を計算するためのお客様ごとの元本
  8. 1万口当たりの償還金単価:税引前の単価
    ※当初元本1口=1円の投資信託の場合
  9. 償還差益:課税対象となる金額 (=(8.−7.)×6.÷10,000)
    ※同上
  10. 償還金額:6.×8.÷10,000(税引前)
    ※同上
  11. 所得税:償還差益に対し7%
  12. 地方税:償還差益に対し3%
  13. 支払金額:指定預金口座等へ入金される税引後の償還金額(=10.−11.−12.)

※2012年12月31日までの税率です。2013年以降の税率は「証券税制について」をご覧ください。

上記は一般的と思われる例に基づいて説明していますので、取扱販売会社によっては、取扱内容や書類の名称が異なる場合があります。

手元の書類を読破するPart1(公的書類)
  • お客様が受取る書類と投資信託の関係
  • 手元の書類を読破するPart1(公的書類)
  • 投資信託説明書(目論見書)
  • 口座開設のご案内
  • お申込のご案内
  • 取引報告書
  • 収益分配金のご案内(兼 支払通知書)
  • 運用報告書
  • 解約報告書(分配金再投資コースの場合)
  • 償還金のご案内
  • 償還報告書
  • 手元の書類を読破するPart2(店頭・WEB)
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